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  • 1

    总目录

    CONTENTS 七堂保险金信托课 66节保险法商课 从保险代理人到财富顾问 家族财富保障及传承 CRS全球新政实操指南:高客国际身份安排及...

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  • 2

    内容简介

    本书从信托简史、信托基础、集合资金信托计划、家族信托、保险金信托、保险金信托实操案例、实务问答七个角度,全面讲解保险金信托这一新型财富管理工...

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  • 3

    前言

    在中国传统文化中,“水”代表财。典型徽派建筑中的天井,讲究“四水归堂”,就是求聚财之意。我们就以水为喻,看看财富管理的三个维度:数量、时间和...

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  • 4

    信托“寻根”:4000多年前的“信托”行为

    “信托”这个词,听起来很“洋气”、很“现代”,可是如果追根溯源,我们可以在人类文明曙光初现的时候找到它的身影。学术界一般认为,目前可考的最早...

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  • 5

    古罗马的“信托遗赠”制度

    要理解信托遗赠制度为何出现,需要先知道一个背景:根据当时罗马市民法的规定,生活在罗马的人被分为罗马市民、拉丁人、归降人、异邦人、奴隶等。只有...

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  • 6

    从用益到信托:近代信托的诞生

    近代信托,起源于英国的用益(USE,也称“尤斯”)制度。“用益”,在英语中是“代而为之”的意思。用益制度,是指土地保有人为了他人的利益而保有...

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  • 7

    现代信托的确立和发展

    1925年,英国以“财产法”(The Law of Property Act)替代了《用益法》。从此,所有的信托都可以用《用益法》颁布前设立...

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  • 8

    因信而托:中国古代的信托行为

    古代中国以小农经济为主,商品经济不发达,与英国中世纪时的社会环境也大不相同,因此没有产生为他人的利益而管理财产的“信托”观念。 中国古代虽然...

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  • 9

    现代信托在中国

    北洋军阀时期,信托即已传入中国 20世纪初,现代信托从日本传入中国。1913年,日本人在东北发起设立的“大连取引所信托株式会社”,被认为是在...

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  • 10

    什么是信托:三个主体,四个维度

    知道了信托的起源和发展,我们已经对信托有了大致的了解。那么,到底什么是信托呢? 在不同的语境下,信托有不同的含义,它可以指信托公司,也可以指...

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  • 11

    “拆解”信托:主体、客体、行为和目的

    如果说把信托看成一个完整的物件,拆开之后我们会发现,实际上构成它的要素就四个:信托主体,信托客体,信托行为,信托目的。要深入了解信托,首先需...

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  • 12

    信托的秘密之信托财产的独立性

    我们经常听人说信托有种种神奇的功能,其中的核心功能之一,就是资产隔离。信托之所以具备这一功能,最根本的秘密就在于:信托财产具有独立性。 信托...

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  • 13

    信托的秘密之信托财产不得强制执行

    上一节我们说到了信托财产的独立性,它是构成信托资产隔离功能的基础。除此之外,信托的另一个特点——信托财产不得强制执行,给信托的这一功能提供了...

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  • 14

    五花八门的信托可以怎么分

    信托并不是一个标准化的金融产品,“信托计划”或“信托产品”也不是十分规范的概念。这些概念在我国被广泛使用,主要原因是,自新中国成立第一家信托...

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  • 15

    信托与人寿保险

    长期以来,我国信托的主要功能,对企业来说是融资,对一般投资人来说是理财,对行业来说是金融产品。在2013年国内第一单家族信托设立之前,信托最...

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  • 16

    交易结构和流程

    集合资金信托计划,是指信托公司作为受托人,接受两个或两个以上委托人的委托,依据委托人确定的管理方式或由信托公司代为确定的管理方式,管理和运作...

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  • 17

    合格投资者

    自2007年开始施行的《信托公司集合资金信托计划管理办法》第六条规定: 合格投资者,是指符合下列条件之一,能够识别、判断和承担信托计划相应风...

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  • 18

    集合投资信托计划的投资风险

    风险是一种客观存在,不以人的意志为转移,因此,完全消除风险是不可能的,投资任何金融产品都会存在风险。这也就是我们经常挂在嘴边的“投资有风险,...

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  • 19

    家族信托是什么

    在2019年热播的电视剧《精英律师》中,一个家族企业的老板身患绝症,需要安排身后财富的传承,律师蓝红(王鸥饰演)给客户的建议就是设立家族信托...

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  • 20

    家族信托的设立流程

    上一节我们说了,家族信托并不是标准化的金融产品,而是一个法律架构,是家族(家庭)财富管理的系统化解决方案。客户无法直接从私人银行或者信托公司...

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  • 21

    家族信托五大基础功能

    在财富管理业界,家族信托向来以功能强大而为业内人士所称道。很多高净值家族选择使用家族信托进行家族财富的传承和管理,就是基于它有着诸多特殊而强...

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  • 22

    家族信托vs集合资金信托

    长期以来,国内的信托公司一直以集合资金信托业务为主,大家说起信托,第一时间想到的往往也是集合资金信托。因此,有必要在这时给大家梳理一下家族信...

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  • 23

    家族信托经典案例详解

    为防儿子挥霍,许世勋设立家族信托[1] 2018年12月5日,香港第一船王许爱周的儿子许世勋在香港病逝,享年97岁。因其儿媳是港姐、知名演员...

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  • 24

    认识保险金信托:定义、法律基础、架构和风险

    通过以上四章的内容,我们已经了解了信托的起源和发展、信托的基础知识、集合资金信托和家族信托。保险金信托作为信托的一个种类,虽然近些年逐渐开始...

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  • 25

    保险金信托的模式:1.0版、2.0版、3.0版

    最近几年,国内的保险金信托发展较快,运作模式也在不断创新,行业内流传有所谓的“1.0版”“2.0版”“3.0版”。可在整个行业内,还没有就此...

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  • 26

    设立保险金信托的步骤

    不同的保险公司和信托公司,设立保险金信托的流程可能会有一些区别。有的公司会要求客户分别与保险公司、信托公司签订合同,有的公司则要求客户和保险...

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  • 27

    保险金信托vs人寿保险

    保险金信托并不是简单地把人寿保险和家族信托这两种常见的财富传承工具凑到一起,更重要的是,它进一步融合了两类产品的优势。 在保险金给付前,保险...

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  • 28

    保险金信托vs家族信托

    与单纯的家族信托相比,保险金信托也有着自己的独特优势,下面我们来简单了解一下。 保险杠杆可以放大资产规模 保险金信托中的保险,一般都是大额终...

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  • 29

    保险金信托的其他优势

    除了相对于人寿保险和家族信托的一些优势外,保险金信托还具有一些其他优势。 更加丰富的传承方案 目前,中国家庭在进行财富代际传承时,最常见的方...

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  • 30

    家企资产隔离,规避企业经营风险牵连家业

    案例 广东的A先生,53岁,经营着一家服装加工企业,虽然规模不大,但在当地也算小有名气。因为企业的生意一直不错,A先生一家三口的日子过得幸福...

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  • 31

    保护婚姻财富,控制财富流向

    婚姻财产的保护有两个方面:一方面,一代出现婚姻风险时,保护自己的财产权益;另一方面,子女离婚时,保证自己家族的财富不会外流。 案例 42岁的...

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  • 32

    细水长流,防止子女挥霍

    案例 55岁的D女士和先生感情很好,他们有一个已近30岁的儿子。虽然儿子曾有一段短暂的婚姻,却没有孩子,而且他还痴迷于赌博、赌球。随着年龄的...

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  • 33

    特殊家庭成员,需要特殊照顾

    案例 49岁的E女士,有一个被确诊患有自闭症的10岁儿子。E女士曾是上市公司的高管,有一些积蓄。经过多年的治疗和训练,儿子的自闭症还是没有明...

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  • 34

    国内的家族信托成熟吗

    经常会有客户说:“听说国内的家族信托很不成熟,所以暂时不考虑。”其实,不成熟的是家族信托的投资者教育。人们之所以觉得国内的家族信托不成熟,主...

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  • 35

    离岸家族信托更好吗

    希望做离岸家族信托的人,主要是担心国内的家族信托无法实现真正的资产隔离保护功能。实际上,国内家族信托的资产隔离保护功能在《信托法》中已有明确...

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  • 36

    国内信托能隔离债务风险吗

    “欠债还钱,天经地义。”这句俗语不仅蕴含着朴素的道德伦理,还涉及深厚的法律理念,那就是,合法有效的债权受法律的强制保护。正如《中华人民共和国...

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  • 37

    信托财产是怎么管理的

    很多客户非常看重信托财产的保值增值功能,所以非常关心信托财产的管理问题。常见的信托财产管理模式有三种:全权委托模式、指令模式、财务顾问模式。...

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  • 38

    股权和不动产可以放入家族信托吗

    在法律上,我国的《信托法》并没有禁止将不动产和股权放入家族信托,但在信托实务中,将不动产和股权放入家族信托具有一定的操作障碍,流程较为复杂。...

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  • 39

    在委托人离婚时,信托财产会被分割吗

    避免因离婚而带来的财产分割风险是家族信托的重要功能之一。原则上,在合法有效的家族信托中,信托财产是独立的,不再属于委托人及(或)其配偶,在委...

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  • 40

    信托公司破产了怎么办

    《信托法》确立了信托财产的独立性 《信托法》第十六条规定:“信托财产与属于受托人所有的财产(以下简称固有财产)相区别,不得归入受托人的固有财...

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家族信托是什么

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