活用理财金三角

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• 1

  1-1 理财以记账为起点

  不少理财讲座与财经专家都提到“理财以记账为起点”，这句话确实是切中要点。 一生能积累多少财富，并不在于你赚多少钱，而是取决于你如何理财。俗话...

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• 2

  1-2 理财要先理债

  债务是人生中极难堪且沉重的负担。如何避免负债，以及一旦负债后如何学习理债、清偿债务，是想要达到财务自由之前所必学的理财课题。 约翰·傅尔曼（...

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• 3

  1-3 理财金三角与“72法则”在生活中的运用

  人人都想有钱，实现提早退休或财务自由的梦想。投资市场的商品有成千上万种，该如何选对目标，让自己投入的资金翻倍？此时最重要的莫过于投资工具的回...

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• 4

  2-1 投机、投资与理财的区别

  许多人进入资本市场，脑海中浮现的第一个念头就是：“想要靠投资致富。”靠投资致富的方法有上百种，但不少投资者虽然心中想着要投资，行为上却充满浓...

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• 5

  2-2 先保障后求利，先规划风险再求获利

  全球经济风险无所不在，尤其是当有黑天鹅乱飞时，投资更要有所“本”。在追求高额回报与风险管控之间，投资者必须首先建立“先保障后求利”的理财思维...

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• 6

  2-3 中长期稳健获利的重要性

  在资本市场中，短期致富与长期获利，两者究竟孰优孰劣？其实，很多投资者心目中几乎都是梦想着短时间之内能获取暴利，但在买进股票或基金后，往往因股...

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• 7

  3-1 理财规划对人生的重要性

  一般人谈到理财，脑海中浮现的若不是投资，就是赚钱。事实上，所谓理财规划，其涵盖范围非常广泛，包括资产配置、出国旅游或深造、结婚、购房、子女教...

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• 8

  3-2 SMART原则与理财规划的步骤

  成功的人都善于规划自己的人生，并在尚未成功之前就已养成良好的习惯。第一步先从设定明确的目标开始，拟订详细计划，然后按部就班、逐一执行，最终实...

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• 9

  3-3 好的理财规划师协助的重要性

  套用股神巴菲特的名言：“当潮水退去时，才知道谁在裸泳。”2008年，全球金融海啸来袭后，投资者才猛然发现，原来许多客户经理都在裸泳，从此对银...

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• 10

  4-1 银行财管业务

  低利差环境，使银行过去赖以生存的利差收入缩水，银行转而积极开发财富管理业务，赚取稳定且无风险性的手续费收入。此外，亚洲地区高净值人士的资产持...

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• 11

  4-2 保险财管业务

  台湾财富管理市场潜力无穷，不论是银行、保险、证券还是基金公司无不积极抢占这一市场。2006年1月13日，台湾地区金融监管机构制定发布“人身保...

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• 12

  4-3 证券与基金财管业务

  随着大众理财观念与意识大幅提升，对于财富管理的需求日趋增加，庞大的财富管理市场现在不但成为银行、保险、证券及基金等各金融机构竞相抢食的大饼，...

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• 13

  5-1 共同基金简介

  在全民理财风气带动下，共同基金已成为台湾民众不可或缺的投资理财工具之一。1822年，荷兰国王威廉一世创立了世界上第一只共同基金，但当初设计为...

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• 14

  5-2 储蓄保险简介

  面对低利率的环境，许多人难免感慨：“定存利息实在少得可怜”“物价上涨，手上的钱变得越来越毛”。若希望自己多年的积蓄既能稳健增值，又能保本，不...

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• 15

  5-3 房地产简介

  传统观念认为，买房既可保值又能增值，只要手上握有不动产，就是拥有财富的象征。由于“有土斯有财”的传统价值观深入人心，不少人深信：“房价只涨不...

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• 16

  5-4 股票简介

  靠投资股票存退休金是许多人的梦想，历经网络泡沫、全球金融海啸及欧债危机后，“炒股”成为近年来最主要的投资方式之一。看到别人炒股，可以年领百万...

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• 17

  6-1 股票投资实务与制胜术

  投资目的在于增加个人资产、提高投资回报率。然而，投资者付诸执行时，难免会有盲点，比如买在高点、卖在低点、难以抉择买卖点、无法判断市场多空方向...

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• 18

  6-2 基金配置的方法

  投资基金并在单一年度赚3%～5%，听起来似乎没什么了不起。但如果投资10年以上，年年都赚到3%或5%，大家不妨扪心自问：“以我目前手上的基金...

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• 19

  6-3 靠定时定额投资基金积累人生第一桶金

  许多理财达人的第一桶金，几乎都是靠定时定额投资基金积累而来。定时定额投资基金的好处，在于无须自己选股，每月固定从工资里扣款，加上只要长期投资...

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• 20

  7-1 选股时关键的基本分析比率

  买股票前若要了解一家公司经营的获利情况与风险高低，详阅财务报表是最可靠的方法。投资者都知道，股票基本分析着重于财务面，能深入解读三大财报的重...

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• 21

  7-2 用常识就能看懂财报分析

  投资股票，除了要关心股价变化之外，还必须了解公司的基本面，探究其是否具有投资价值。试想，买一部智能手机或一台平板电脑前，你都会上网比价格、比...

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• 22

  7-3 通过基金衡量指标选出钻石基金

  面对市面上琳琅满目的基金产品，投资新手难免不知从何下手。有些人想要通过基金绩效排行榜挑选适合自己的基金，也有些人参考全球两大基金评级公司晨星...

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• 23

  8-1 资产配置的核心价值

  投资者如果无法精准掌握市场动态，那么最安稳的做法是先建立资产的核心配置，先求保本，再求获利。此外，投资产品的风险管控也是决定理财成功与否的关...

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• 24

  8-2 攻守俱佳的“向日葵投资法”

  既然资产配置是决定中长期稳健获利的关键，那么该如何确保获利丰厚呢？最简单的做法是采取“向日葵投资法”：先依个人可承受风险的高低，将投入资金以...

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• 25

  8-3 资产配置工具与实战心法

  以向日葵投资法进行资产配置，目的不在于追求资产的最大化，而是希望将整体投资组合的波动风险降至最低。因此，核心资产与卫星资产的比例该如何分配、...

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• 26

  9-1 投资自己是最好的投资

  我们从刚进入社会的新人开始，一直到经验丰富的主管，最后走进乐活美好的退休生活，在人生的每一个阶段，理财规划的重点都不尽相同。然而，投资难免有...

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• 27

  9-2 聚焦核心事业，你就是品牌

  分析判断一家公司的股票是否值得长期持有，除了看经营者是否专注于主营业务之外，其品牌经营策略好坏也是决定公司能否迈向永续发展的关键因素。正是独...

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• 28

  9-3 增进不可取代性，成为π型人才

  世界上的任何一种投资，都有一定程度的风险，而有一种投资风险远小于收益，可以让人稳赚不赔，那就是“学习”。可惜的是，许多人的学习只停留在学生时...

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